Cán bộ Phòng Cảnh sát hình sự (Công an tỉnh Bắc Giang) làm việc với đối tượng cho vay nặng lãiLiên tục phá các chuyên án lớn
Mới đây (giữa tháng 4/2022), khi đang chấp hành án treo, đối tượng Đỗ Văn Hành (SN 1995) ở thôn Hà Phú 13, xã Tam Dị, huyện Lục Nam, tỉnh Bắc Giang tiếp tục bị Phòng Cảnh sát hình sự và Công an huyện Lục Nam đấu tranh, làm rõ hành vi phạm tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” cùng 4 tội danh khác.
Sử dụng nhà nghỉ Hành Tít ở xã Chu Điện làm địa điểm ký kết các giao dịch cho vay, để thực hiện giao dịch, đối tượng yêu cầu người vay viết giấy bán xe, giấy vay tiền sau đó giao lại tài sản thế chấp cùng giấy tờ khác nhằm dễ bề quản lý. Hành yêu cầu người vay tự viết giấy nợ rồi đọc lại để quay clip làm bằng chứng, sau đó nếu người vay không trả tiền thì sẽ tung lên mạng xã hội bôi nhọ hoặc khởi kiện ngược người vay. Cơ quan chức năng cũng làm rõ đối tượng cho vay với mức lãi suất cắt cổ từ 3.000 - 10.000 đồng/triệu đồng/ngày (tức 108 - 365%/năm); thu lợi bất chính gần 200 triệu đồng từ hơn 20 người vay.
Tiếp tục, đầu tháng 5 , Phòng Cảnh sát hình sự cũng khởi tố hai vợ chồng Ngô Văn Thành (SN 1982) tức Đoàn và Nguyễn Thị Sen (SN 1981), chủ cửa hàng cầm đồ Đoàn Sen ở thôn Liên Sơn, xã Tân Dĩnh, huyện Lạng Giang. Mất hơn 1 năm ròng trinh sát, các cán bộ đã thu thập đủ căn cứ bắt giữ, khởi tố đối tượng.
Dùng hình thức yêu cầu người vay viết giấy bán xe, giấy vay tiền, Thành cũng cho nhiều người vay nợ với lãi suất 108%/triệu đồng/năm. Cơ quan chức năng thu giữ 4 xe ô tô, 39 xe máy, nhiều giấy tờ cùng gần 400 triệu đồng tiền mặt; xác định từ năm 2018 đến nay, Thành và vợ đã thu lợi bất chính hơn 188 triệu đồng.
Các đối tượng thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự có những thủ đoạn rất tinh vi, hòng che giấu cơ quan chức năng. Hầu hết chúng đều hoạt động vào buổi tối, cắt lãi trước, ký kết hợp đồng mua bán tài sản hòng lách luật, che mắt cơ quan chức năng.
Thiếu tá Hoàng Ngọc Anh, Đội trưởng Đội Phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm theo tuyến, địa bàn thuộc Phòng Cảnh sát hình sự công an tỉnh Bắc Giang phân tích thêm: “Ngoài chiêu trò lách luật tinh vi như trên, các đối tượng hoạt động liên quan "tín dụng đen" còn đối phó với lực lượng chức năng bằng nhiều thủ đoạn, như cất giấu sổ sách, giấy tờ về hoạt động cho vay ở địa điểm khác nhau; cho vay tiền với lãi suất “cắt cổ” khi con nợ mất khả năng thanh toán sẽ siết nợ hoặc gửi đơn kiện người vay. Nhiều đối tượng sử dụng tài khoản công nghệ cho vay tiền qua website, ứng dụng, hòng qua mắt lực lượng chức năng. Đồng thời sử dụng các số thuê bao, tài khoản không chính chủ gây khó khăn, cản trở trong công tác điều tra, đấu tranh”.
Không chỉ vậy, công tác điều tra của lực lượng hình sự còn gặp khó khăn hơn, do nhiều liên quan đến vụ việc có tâm lý sợ dính dáng đến pháp luật, nên thường từ chối làm việc, không cung cấp thông tin. Bởi vậy, ngoài việc trinh sát điều tra, những người lính hình sự còn kiêm thêm công tác dân vận, thuyết phục quần chúng nhân dân phối hợp, hỗ trợ công tác đấu tranh.
Đối tượng Đỗ Văn Hành Quyết liệt đưa tội phạm ra ánh sáng
Thực hiện Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, 3 năm nay, Công an tỉnh Bắc Giang đã đấu tranh quyết liệt đối với tội phạm và các hành vi vi phạm liên quan “tín dụng đen”, có những kết quả đáng ghi nhận.
Lực lượng hình sự tỉnh Bắc Giang đã đấu tranh, làm rõ, khởi tố 28 vụ án, 81 bị can liên quan đến hoạt động vay tiền, cầm cố tài sản; trong đó 10 vụ, 18 đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng. Nhờ đấu tranh mạnh với loại tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, lực lượng hình sự toàn tỉnh đã góp phần hạn chế các loại tội phạm liên quan như trộm cắp, cướp, cưỡng đoạt tài sản, băng ổ nhóm giúp ổn định tình hình ANTT, trật tự xã hội.
Do ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19, nhu cầu vay vốn của người dân và doanh nghiệp gia tăng. Các tổ chức, cá nhân thường tìm đến các cơ sở tín dụng không chính thức để giao dịch. Bên cạnh đó, một số người do ham mê cờ bạc, cá độ... đã vay nặng lãi để sử dụng vào mục bất hợp pháp. Quyết liệt phòng ngừa và đấu tranh không khoan nhượng với loại tội phạm liên quan "tín dụng đen", Phòng Cảnh sát hình sự đã tham mưu cho Công an tỉnh, UBND tỉnh ban hành các văn bản chỉ đạo phòng ngừa, đấu tranh. Phối hợp với các phòng, ban, Công an các huyện, thành phố tăng cường quản lý, kiểm tra các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, đòi nợ và cơ sở khác có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng nhằm ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật.
Nhằm ngăn chặn triệt để nạn “tín dụng đen”, nhất là những biến tướng của loại tội phạm này, Trung tá Lại Minh Tiến, Trưởng phòng Cảnh sát hình sự Công an tinh Bắc Giang chia sẻ: “Lực lượng cảnh sát hình sự tập trung điều tra, sớm đề nghị truy tố các vụ án liên quan đến hoạt động "tín dụng đen"; tăng cường phối hợp giữa các đơn vị nghiệp vụ và lực lượng cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội phát hiện, đấu tranh kịp thời, hiệu quả. Tích cực tuyên truyền nâng cao nhận thức pháp luật cho người dân, nhất là các quy định về giao dịch, vay mượn sử dụng vốn an toàn, thủ đoạn liên quan cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê”.
