Các bị cáo Đỗ Thái Vũ, Ngô Viết Thành, Nguyễn Quốc Minh (từ phải qua trái) tại phiên tòaTheo cáo trạng, từ 2011-2012, Agribank Tân An (nay là Agribank Chi nhánh Bắc Đăk Lăk) đã ký 59 hợp đồng tín dụng cho 45 khách hàng vay hơn 81 tỷ đồng. Đến 24/6/2016 (ngày khởi tố vụ án, toàn bộ các hợp đồng tín dụng nêu trên đều quá hạn với tổng dư nợ hơn 60,4 tỷ đồng (nợ gốc 76 tỷ đồng trừ 15,5 tỷ đồng tài sản thế chấp). Các hộ dân được ký vay vốn với mục đích kinh doanh nông sản, sang nhượng rẫy cà phê, mua sắm thiết bị nội thất. Tài sản thế chấp gồm 50 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền trên đất và 4 xe ô tô.
Quá trình cho vay, các bị cáo Nguyễn Quốc Minh, Ngô Viết Thành, Đỗ Thái Vũ không thẩm định điều kiện vay vốn, tự ý nâng khống giá trị tài sản đảm bảo cao gấp hàng trăm lần giá trị tài sản thế chấp. Hành vi của của các bị cáo được xác định đã gây thiệt hại cho nhà nước hàng trăm tỷ đồng.
Cũng theo cáo trạng, các khách hàng vay tiền tại ngân hàng Agribank Tân An đều được ông Nguyễn Ngọc Châu, chủ Doanh nghiệp tư nhân Thương mại Năm Thịnh nhờ vay giúp. Các cá nhân trên hợp đồng tín dụng cũng không nhận tiền mà chỉ ký để hoàn tất thủ tục, ông Châu mới là người trực tiếp nhận tiền giải ngân. Năm 2013, ông Châu chết, không để lại tài sản và di chúc, doanh nghiệp Năm Thịnh cũng dừng hoạt động, đến nay không còn tài sản gì để thu hồi. Các cá nhân đứng tên hợp đồng tín dụng chỉ ký hồ sơ vay vốn, không nhận tiền giải ngân từ ngân hàng không biết khoản vay là bao nhiêu, nhiều tài sản thế chấp cũng không phải là tài sản của mình.
Tại phiên tòa, đại diện Agribank Bắc Đăk Lăk đề nghị HĐXX buộc những người đứng tên trong các hồ sơ vay vốn phải có trách nhiệm trả số tiền hơn 187 tỷ đồng cho ngân hàng. Trong đó, có 70,4 tỷ đồng tiền nợ gốc và hơn 117 tỷ đồng tiền lãi trong hạn và lãi quá hạn. Tổng số tiền gốc và lãi đến thời điểm tuyên án mà người dân phải trả là hơn 187 tỉ đồng.
Sau khi xem xét các tình tiết liên quan và hồ sơ vụ án, HĐXX nhận định, các bị cáo đã cố ý làm sai quy chế cho vay, gây thiệt hại cho Nhà nước. Do đó, tòa tuyên phạt bị cáo Đỗ Thái Vũ mức án 8 năm tù giam. Bị cáo Ngô Viết Thành và Nguyễn Quốc Minh cùng bị tuyên mức án 7 năm 6 tháng tù giam.
Về trách nhiệm dân dự, tòa buộc những người dân đã ký hợp đồng với Agribank Tân An phải chịu trách nhiệm trả tiền gốc, tiền lãi trong hạn, lãi quá hạn cho ngân hàng. Tuy nhiên, trong số 45 khách hàng liên quan đến vụ án, có nhiều người đã rời khỏi địa phương, chưa tìm được địa chỉ nên HĐXX tuyên tách nhóm trường hợp đã rời khỏi địa phương ra thành vụ án dân sự khác.
